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세무·회계·보험·금융
| 자격증명 : FP (금융자산관리사) | ||
| 분야 | 민간자격증 시행처 | 한국증권업협회 |
▶ 소개
고객의 생애 재무설계와 투자규모 및 투자성향을 분석하여 종합적인 자산운용전략을 수립하여 고객의 상담 에 응하거나 고객으로부터 투자일임을 받아 고객 개인별로 투자자산을 운용하고 관리하는 업무를 수행하는 금융전문가
▶ 수용전망
수수료가 극히 적은 사이버거래가 폭증하고 수수료 인하 경쟁이 가열돼 증권사들은 새로운 수입원을 찾아야할 처지. 그 돌파구가 바로 "랩 어카운트(Wrap Account.종합자산관리계좌)"다. 고객이 맡긴 돈을 주식 채권 CD(양도성예금증서)등 각종 금융상품은 물론 부동산상품에 투자한 뒤 일정한 수수료를 받는 새로운 종합금융상품이다. 올 하반기중에 증권사들은 이 상품을 팔수 있을 전망이다. 바로 이 상품을 팔 때 금융자산관리사가 필요하게 된다. 업계에서는 금융감독위원회가 FP자격증 소지자에 한해 랩 어카운트 업무를 취급할 수있도록 규제할 것으로 예상하고 있다. 이미 증권업협회는 FP자격증을 딴 사람만이 랩 어카운트 업무를 맡을 수 있도록 내부 규정을 신설해 회원사들에게 권고하고 있다.
선진국의 사례를 보면 FP는 노후생활의 안정성을 요구하는 많은 사람들의 성향을 충족시켜 주는 전문가로 자리 잡았다. 종합금융시대의 우리나라도 회계사 변호사처럼 공인으로서 부상할 것이다.
- 금융기관 내에서 인사고과, 수당 혜택
- 금융기관 및 기업에서 자산관리전문가로 자리매김
- 증권회사의 경우 특히 랲 어카운트(개인종합관리계좌) 운영시 필수자격
- 고객의 생활설계, 노후설계, 부동산 운영의 전문 프리랜서 활동
- 회계사, 변호사와 같이 자산운용 및 컨설팅 개업
▶ 응시자격
- 무제한. 누구든지 응시 가능함
▶ 시험과목
▶ 시험안내
시험과목 : 4과목(고객관리업무, 자산관리업무, 법률 및 세제, 자산운용 및 전략)으로 구성
시험시간 : 1교시 120분으로 되어 있음
시험유형 : 객관식(4지선다형)으로 100문항이 출제됨
시험응시조건 : 시험응시에 자격제한은 없음
시험장소 : 시험장소는 서울로 국한되며 추후 공고할 예정
시험응시료 : 응시료는 30,000원임
▶관련기관 및 참고자료
시행기관 IMA(Institute Management Accountants) - http://www.imanet.org
Q & A - http://www.fei.co.kr/who/who/list_qa_fp.asp?page=1&bdnam=fp&bbstree=qa
제1회 FP 기출문제 - http://www.ktea.co.kr/board/data/ktea2/제1회%20기출문제.hwp (다운로드)
자격시험접수시 신청서 다운받는 곳 - http://www.ksda.or.kr
한국 FP 연수원 - http://www.ktea.co.kr
금융자산관리사 관련기사 - http://www.ktea.co.kr/news/fpnews-1.htm
▶ 선발방법
- 모두 4Part로 나누어 지며 전 Part 70% 이상이면 합격된다.
- 단, AICPA는 Part2 시험 면제
▶ 미국 FP의 활동 현황
미국의 FP중 약 2/3 는 개업을 하여 독립적인 형태의 사업을 전개하고 있다. 그리고 나머지 1/3 정도는 금융기관에 소속되어 활동을 하고 있다고 한다. 개업을 한 FP들은 5~6명정도씩 팀단위로 사무실을 내고 금융자산 운용에 대한 상담 및 운용을 해주고 있다. FP의 수수료(fee)는 예치 자산의 1%정도를 수수료로 받고 있다. 미국에서는 개인의 자산형성과 관리에 상당한 기여를 하고 있다. 미국에서 판매되는 투자신탁 상품의 경우 총 판매액의 약 10%를 FP가 판매하고 있는 사실을 보아도 어느 정도 그 인기를 짐작할 수 있다.
고객의 생애 재무설계와 투자규모 및 투자성향을 분석하여 종합적인 자산운용전략을 수립하여 고객의 상담 에 응하거나 고객으로부터 투자일임을 받아 고객 개인별로 투자자산을 운용하고 관리하는 업무를 수행하는 금융전문가
▶ 수용전망
수수료가 극히 적은 사이버거래가 폭증하고 수수료 인하 경쟁이 가열돼 증권사들은 새로운 수입원을 찾아야할 처지. 그 돌파구가 바로 "랩 어카운트(Wrap Account.종합자산관리계좌)"다. 고객이 맡긴 돈을 주식 채권 CD(양도성예금증서)등 각종 금융상품은 물론 부동산상품에 투자한 뒤 일정한 수수료를 받는 새로운 종합금융상품이다. 올 하반기중에 증권사들은 이 상품을 팔수 있을 전망이다. 바로 이 상품을 팔 때 금융자산관리사가 필요하게 된다. 업계에서는 금융감독위원회가 FP자격증 소지자에 한해 랩 어카운트 업무를 취급할 수있도록 규제할 것으로 예상하고 있다. 이미 증권업협회는 FP자격증을 딴 사람만이 랩 어카운트 업무를 맡을 수 있도록 내부 규정을 신설해 회원사들에게 권고하고 있다.
선진국의 사례를 보면 FP는 노후생활의 안정성을 요구하는 많은 사람들의 성향을 충족시켜 주는 전문가로 자리 잡았다. 종합금융시대의 우리나라도 회계사 변호사처럼 공인으로서 부상할 것이다.
- 금융기관 내에서 인사고과, 수당 혜택
- 금융기관 및 기업에서 자산관리전문가로 자리매김
- 증권회사의 경우 특히 랲 어카운트(개인종합관리계좌) 운영시 필수자격
- 고객의 생활설계, 노후설계, 부동산 운영의 전문 프리랜서 활동
- 회계사, 변호사와 같이 자산운용 및 컨설팅 개업
▶ 응시자격
- 무제한. 누구든지 응시 가능함
▶ 시험과목
| 교 과 목 | 세부사항 및 문항수 |
| 고객관리업무(총15문항) | 재무설계(3), 고객상담론(3), 고객성향분석(3), 개인신용관리론(3), 개인위험관리론(3) |
| 자산관리 업무(총30문항) | 거시경제분석과 자산운용(5), 분산투자기법(10), 자산운용결과분석(3), 증권회사 자산관리업무(7), 부동산업무(5) |
| 법률 및 세제(총30문항) | 금융업무법률(15), 금융 및 부동산세제(8), 세무전략(3), 상속증여세제(4) |
| 자산운용 및 전략(총25문항 | 주식,채권운용 및 투자전략(10), 금융상품비교분석(7), 파생상품운용 및 투자전략(8) |
| 총 4 과목 | 100 |
▶ 시험안내
▶관련기관 및 참고자료
▶ 선발방법
- 모두 4Part로 나누어 지며 전 Part 70% 이상이면 합격된다.
- 단, AICPA는 Part2 시험 면제
▶ 미국 FP의 활동 현황
미국의 FP중 약 2/3 는 개업을 하여 독립적인 형태의 사업을 전개하고 있다. 그리고 나머지 1/3 정도는 금융기관에 소속되어 활동을 하고 있다고 한다. 개업을 한 FP들은 5~6명정도씩 팀단위로 사무실을 내고 금융자산 운용에 대한 상담 및 운용을 해주고 있다. FP의 수수료(fee)는 예치 자산의 1%정도를 수수료로 받고 있다. 미국에서는 개인의 자산형성과 관리에 상당한 기여를 하고 있다. 미국에서 판매되는 투자신탁 상품의 경우 총 판매액의 약 10%를 FP가 판매하고 있는 사실을 보아도 어느 정도 그 인기를 짐작할 수 있다.
: 회계관리자격제도
: CMA(Cerfied Management Accounting)
